金融機構信息管理自查報告
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，其在寫作上具有一定的竅門。在寫之前，可以先參考范文，下面是小編收集整理的金融機構信息管理自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融機構信息管理自查報告1
為貫徹落實銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經營問題視頻會議精神，福州分行業(yè)務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規(guī)范經營問題專項工作，根據(jù)學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規(guī)范經營”問題專項整治活動�，F(xiàn)將整治活動情況匯報如下：
一、統(tǒng)一思想，提高認識。
3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經理學習和宣講，認真學習銀監(jiān)會“七不準”要求文件，開展不規(guī)范經營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎，關系到我行支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。
二、明確任務，細化措施。
結合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導，幫助營業(yè)室規(guī)范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業(yè)務收費合規(guī)意識，更好地服務社會防范各類合規(guī)風險和重大負面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業(yè)務收費自查情況對照銀監(jiān)會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業(yè)務進行了自查自糾、情況匯總如下：
�。�1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�3）不得以貸收費。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務無關的服務項目并收費的`情況。特別是收取財務顧問費與表外業(yè)務敞口占用費。
�。�4）不得浮利分費。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時通知相關從業(yè)人員組織學習，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費用的行為。
�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業(yè)務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現(xiàn)收費的行為。例如對于資產評估費統(tǒng)一向分行報銷，授信客戶盡職調查相關的差旅費、住宿費由部門經費統(tǒng)一報銷。
（二）結算業(yè)務收費自查工作情況
金融機構信息管理自查報告2
根據(jù)分局的要求，近期，我們組織人員對轄內微小農村金融組織進行了專題調研，現(xiàn)將有關情況綜合報告如下：
一、發(fā)展現(xiàn)狀
目前，縣的微小農村金融組織僅有縣小額貸款有限公司及縣小額貸款公司兩家，分別成立于20xx年1月和20xx年2月。至20xx年6月末，兩家小額貸款公司的各項貸款余額15386萬元，占轄內銀行業(yè)各項貸款余額的8.1%，全部貸款均為正常，不良率為零。
二、成效明顯
小額貸款公司作為一種新型金融服務機構，以其靈活、快捷、高效的運作模式贏得了客戶的青睞，增加了對微型企業(yè)和農村金融需求的有效供給，有效緩解了小微企業(yè)、居民的融資困難，引導民營資本流向農村，改善農村地區(qū)金融服務，促進“三農”經濟發(fā)展，發(fā)揮了重要的作用。作為新型農村金融組織，小額貸款公司發(fā)揮了增加農村金融供給、滿足小額貸款需求、豐富“三農”金融產品和服務的積極作用。小額貸款公司與農村地區(qū)其他金融機構并存，改善了農村金融環(huán)境，激活了農村地區(qū)金融服務市場，增加了“三農”和其他經濟組織獲得貸款的機會，對提高農民收入、發(fā)展農村經濟起到了一定的促進作用。同時，小額貸款公司貸款手續(xù)簡便，獲得貸款的時間較短，擔保形式多樣，貸款期限靈活，滿足了“三農”和小企業(yè)流動資金的需求，在一定程度上緩解了農村地區(qū)貸款難的問題。
另一方面，小額貸款公司為民間資本提供金融服務提供了有效路徑，促進了民間借款行為規(guī)范化、陽光化。小額貸款公司按照規(guī)定發(fā)放貸款，將民間借款行為納入規(guī)范管理，既可以使民間借款行為得到法律保護，也有利于加強監(jiān)管，促進民間借款有序發(fā)展，在一定程度上維護了金融秩序穩(wěn)定。
三、存在的問題
�。ㄒ唬﹥炔靠刂撇唤∪�，存在風險隱患。由于小額貸款公司成立時間不長，投資者往往只重眼前收益，忽視風險的存在。諸如貸前調查不充分、貸款資料不全、有些抵押物未辦理抵押登記、單筆大額貸款超比例等容易滋生風險的違規(guī)問題不同程度存在，給小額貸款公司的經營帶來風險隱患。
�。ǘ┕ぷ魅藛T素質參差不齊，缺少高素質的熟練業(yè)務員。從調查情況看，轄內兩家小額貸款公司的從業(yè)人員除高管及個別人員有銀行業(yè)金融機構從業(yè)經歷外，大部分都無金融從業(yè)經歷，業(yè)務人員素質不高不利于小額貸款公司的穩(wěn)健發(fā)展。從業(yè)人員的專業(yè)化培訓是亟待解決的問題。
�。ㄈ┵Y金來源單一，發(fā)展?jié)摿κ苤萍s。小額貸款公司資金主要靠股東出資，渠道單一，與旺盛的需求相比，資金緊缺是小額貸款公司經營難題，在很大程度上制約了小額貸款公司貸款業(yè)務的良性發(fā)展。
（四）經營成本大，負擔較重。小額貸款公司不同于銀行金融機構，不能享受同等待遇，目前小額貸款公司的利息收入要交納接近30%各種稅費，對僅靠貸款利息收入盈利的小額貸款公司來說，稅負負擔較重。
�。ㄎ澹┐嬖谳^大的經營風險。小額貸款公司貸款對象，小企業(yè)、個體工商戶和“三農”為主，多為信用等級較低、風險評估難的對象，由于沒有納入人民銀行的征信系統(tǒng)，無法通過信貸征詢系統(tǒng)查詢企業(yè)、個人信用狀況，導致風險防范滯后，同時，由于損失補償機制不健全，小額貸款公司未按規(guī)定計提呆賬，無法用呆賬準備金來覆蓋經營過程中形成的風險，影響其抵御風險的能力。
�。┙洜I范圍狹窄，發(fā)展后勁不強。目前小額貸款公司只能辦理放貸業(yè)務，其利潤來源主要靠貸款利息收入，單一的經營模式束縛了小額公司應有作用的發(fā)揮，影響了小額貸款公司的盈利能力，制約其持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
（七）監(jiān)管工作跟進不到位。目前，地方政府是小額貸款公司監(jiān)管和風險處置的第一責任人，承擔小額貸款公司日常監(jiān)管和風險處置責任。但從調查情況看，政府自身太多的事務性工作，加之缺乏專業(yè)監(jiān)管人才，對小額貸款公司進行日常監(jiān)管是心有余而力不足；而銀監(jiān)部門和人民銀行也未被賦予監(jiān)管權利與責任。據(jù)了解，轄內兩家小額貸款公司成立至今，政府部門還沒有對其進行過任何形式的檢查，對小額貸款公司的監(jiān)管基本處于真空狀態(tài)。
四、幾點建議
�。ㄒ唬┘訌姳O(jiān)督管理，促進穩(wěn)健經營。地方政府應切實履行對小額貸款公司的日常監(jiān)管責任，并采取有效手段和方法做好監(jiān)管工作。一是由當?shù)卣疇款^，成立由銀監(jiān)、人行、工商等相關部門組成的聯(lián)席會議，設立專門的檢查小組，負責日常的監(jiān)管工作，督促其完善內部管理。不定期地對小額貸款公司進行檢查，規(guī)范其操作行為，增強風險防范意識，促進小額貸款公司穩(wěn)健發(fā)展；二是建議審計部門每年定期對小額貸款公司進行一次全面審計，掌握其經營情況；二是聘請中介機構對小額貸款公司進行外部審計，對各項指標的真實性進行審核，做好相關的.信息披露。
�。ǘ┙∪珒瓤刂贫龋岣呖癸L險能力。一是對于一些基本的內控制度，如信貸管理制度、風險管控制制度，建議由省級主管部門牽頭組織財政、銀監(jiān)、人行等部門制定，下發(fā)全省小額貸款公司統(tǒng)一實施。其他的一些管理制度可參照銀行業(yè)相關制度自行制定。二是省級主管部門應對會計科目的設置、會計報表的種類、內容和格式做出統(tǒng)一規(guī)定，便于加強對小額貸款公司的管理。三是省級主管應針對小額貸款公司業(yè)務的特點和風險防控的要求，制定規(guī)范的借款合同文本、借據(jù)及各種業(yè)務憑證。四是要加強對小額貸款公司信貸管理人員的業(yè)務培訓，提高綜合素質和風險識別、管理和控制能力。
（三）加大政策扶持力度，促進可持續(xù)發(fā)展。一是對小額貸款公司在稅收政策上建議能比照農村信用社優(yōu)惠政策執(zhí)行，以減輕其財務負擔。二是根據(jù)小額貸款公司的經營狀況及風險管控水平，在風險可控的前提下，適當放寬及提高向銀行業(yè)融資的比例，解決小額貸款公司后續(xù)資金不足的問題。三是要盡快解決小額貸款公司無法從正規(guī)渠道獲取借款人征信信息的問題，盡早將小額貸款公司納入人民銀行信貸征信系統(tǒng)。
金融機構信息管理自查報告3
雷州市國有資產經營公司成立于20xx年，經雷州市政府批準，脫鉤給國資權屬管理的企業(yè)有59家。隨著社會經濟的發(fā)展，59家國有企業(yè)中有7家已關閉、破產，其他企業(yè)大部分處于歇業(yè)、半停產、停產狀態(tài)，目前只有7家企業(yè)有業(yè)務經營。這些企業(yè)的法定代表人有的已年老退休，有的已調動，部分企業(yè)也只有名稱保留，沒辦公場所，沒資產，沒業(yè)務。為便于保護職工的'權益，20xx年，經請示市政府批準，財政給國資公司權屬企業(yè)撥付1-2名留守人員生活費，讓1-2名企業(yè)人來為企業(yè)理事，也只有這樣，市委、市政府的會議精神、文件、法規(guī)等才及時傳達到各企業(yè)。同時，在人力、物力不足的情況下，國資部門為保護國家財物，保障職工利益，維護社會穩(wěn)定，不斷加強企業(yè)的監(jiān)管，至今，國資公司各權屬企業(yè)沒發(fā)現(xiàn)私設“小金庫”的違法經濟行為�，F(xiàn)將各國有企業(yè)“小金庫”自查自糾情況匯報如下：
(一)、會計機構：
各企業(yè)財務會計機構完善，會計、出納分工明確，職責分明。
(二)、會計制度：
各企業(yè)財務會計制度規(guī)范，財務管理得力，各項財務收、支完全按財務制度規(guī)定執(zhí)行。
(三)、經濟活動：
各企業(yè)幾乎處于歇業(yè)、半停產停產、關閉狀態(tài)，經濟業(yè)務很少，大部分企業(yè)人員已分散社會，留守人員只靠領取財政撥付的生活補貼。有的企業(yè)基本沒有資產，沒有經營權，銀行帳戶也已凍結，甚至沒有。有的企業(yè)只靠舊鋪面出租，每次出租也是經職工同意公開竟價拍標的，各企業(yè)的資產出讓全按市國資委的要求進行，通過上報國資委批準，社會中介機構評估、公開、公平竟拍、資金回籠企業(yè)銀行帳戶，有的是經國資監(jiān)管方能支付。停產企業(yè)大部分職工退休是自己交付企業(yè)的養(yǎng)老保險金。
(四)、財務狀況：
各企業(yè)只設一會計帳套，帳薄設置完整，收支核算據(jù)實，費用開支合法，帳薄、憑證保存齊全，并履行依法納稅義務。至今沒發(fā)現(xiàn)有私設“小金庫”行為，沒有發(fā)現(xiàn)公款旅游，職務消費，轉移資產，虛列費用等現(xiàn)象。
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